Образец ответа в банк по запросу документов

Запрос в банк на предоставление документов образец | Грани права

Образец ответа в банк по запросу документов

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Запрос в банк на предоставление документов образец». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

При сопровождении дополнительных материалов, нужно проследить, чтобы на момент обращения к ИФНС общий срок предъявляемых документов не истек.

Для тех, кому адресован рассматриваемый документ, главное чтобы образец справки о зарплате в свободной форме давал полную информацию о. При этом номер его счета в банке, название предприятия или инициалы предпринимателя прописывается.

Подать в банк мотивированный запрос с просьбой предоставить информацию по. 63, предоставляются за. Cкачать образец документа Запрос о предоставлении.

На странице представлен образец документа Запрос в банк о предоставлении информации с возможностью скачать его в формате. Образец запроса в банк по выписке о расчетных счетах.

Прошу Вас помочь составить письмо просьбу на официальный портал органов местного самоуправления г.
Это право банка, но никак не его обязанность. В данном случае прямые переговоры с банком имеют большее влияние на результат рассмотрения.

Запрос в банк о предоставлении информации образец бланк

Взыскание долгов с учреждения, которое задолжало некоторую сумму, возможно при предоставлении судебного исполнительного документа.

Для того, чтобы оформить все с соблюдением норм законодательства, нужно иметь специальные разрешающие сведения, получение которых практически невозможно, так как счета открываются в соответствии заключенного двухстороннего соглашения, которым все личные сведения защищаются законом.

Отрицательный же ответ более краткий, но и он должен содержать мотивированную формулировку, включающую не только причины отказа, но и перечень оснований. Также в отрицательном письме должны содержаться условия, при соблюдении которых организация, сделавшая запрос, сможет все-таки получить нужные сведения.

Наша жизнь полна парадоксов, некоторые из которых не столь очевидны. Но, по моему глубокому убеждению, у каждого из них есть более или менее явная причина. Словом, если вы чего-то не знаете или не вполне понимаете, если вам нужны документы или прайс-листы – отправляйте письмо-запрос.

Понятие банковской тайны раскрывается ГК РФ и включает в себя тайну банковского счета (вклада), операций по ним, а также сведений о клиенте. Несколько сужено понятие банковской тайны Законом.

В ходе ведения экономической деятельности предприятие сталкивается с необходимостью осуществления переписки с различными контрагентами – начиная от простых клиентов и заканчивая крупными деловыми партнерами.Запрос справка о наличии счета в банке образец предоставлении справки, в котором должна содержаться информация о счетах компании либо об отсутствии. Образцы по теме Ответ.

Образец запроса в банк о предоставлении информации. Тинькофф, где разберу гарантированные способы запроса информации. Действия регулятора также могут быть обжалованы, и образец таких жалоб и. Ниже расположен типовой бланк и образец запроса в банк о предоставлении информации вариант которого можно скачать.

Этим, необходимо учесть, запрос в банк о предоставлении информации образец могут возникнуть случаях, когда выставка организуется. Образец письмазапроса проверен на. Таким образом, по запросу следователя может быть получена информация о приходе и расходе денег на расчетный счет организации.

Информация для посетителей о бюро кредитных историй, внесенных в государственный реестр бюро кредитных историй. Законность запроса о предоставлении информации. Образец запроса в суд о предоставлении информации, что. Единственное, что можно достигнуть от служащих, это фразы о том, что нужно подать письменный запрос.

Предоставление данных бухгалтерской отчетности по запросам пользователей. Между мной и Банком ВТБ24 далее Банк заключены кредитные соглашения. Следовательно, я, являюсь наследником первой очереди по закону к имуществу скончавшегося года. Запрос в сбербанк о предоставлении информации образец. Надо четко понимать, что требование о предоставлении оригиналов полисов ОСАГО. Запрос в банк о предоставлении информации по кредиту.

Градкодекс дополнен статьей 51.1, по которой разрешение на строительство для домов ИЖС не требуется. Однако о планах строительства владелец участка должен уведоми…

Все банки в рекламных слоганах заверяют об открытости перед клиентами, но как только у клиента возникает необходимость получить информацию о самом же себе, расчетах с банком, насчитанных процентах, совершенных платежах и т.д., слово банкиров расходится с их делом.

Начинать запрос лучше с краткого объяснения причин обращения. Просто потребовать сведения без указания причин (да ещё и в ультимативной форме, как делают некоторые) – дурной тон.
Так, если письмо содержит положительный ответ, в его тексте будет содержаться максимально полный и исчерпывающий ответ на поставленный в запросе вопрос (с указанием ссылок на правовые акты, при необходимости).

Правоохранительные органы (к каковым в данной работе автор относит органы предварительного следствия; органы внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений) зачастую обращаются в банки с запросами о представлении сведений о движении денежных средств по счетам клиентов, о представлении информации о лицах, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о представлении документов (их копий), содержащихся в сформированном юридическом деле клиента, о предоставлении персональных данных лиц, снимавших наличные денежные средства со счетов, о предоставлении платежных документов (их копий).

Это в случае отказа банка или оставления заявления без рассмотрения.

  • Путем нехитрых манипуляций очень легко превратить это заявление в исковое заявление.
  • Ну и повторюсь, что основания, почему я использовал именно эти нормы есть в ссылках, где приведена судебная практика.

В отношении ходатайств на получение данных о счетах должника какие-либо правила отсутствуют. Поэтому, оформление обращения выполняется в произвольном формате. Главным в данной декларации является то, чтобы внесенной информации о должнике хватило для его идентификации.

И конечно, просьбу нужно оформлять в деловом стиле, как и любые служебные письма подобного рода.
Если понадобится, можно ссылаться на акты законодательства.

Например, если закон требует, чтобы перед заключением договора вы ознакомились с какими-либо бумагами, в письме можно написать: «В соответствии со статьей Федерального закона от 24.07.2012 № 397-ФЗ…».

Переходить к сути без предварительных объяснений вы можете только в тех случаях, когда причина запроса очевидна (например, если вы пишете по образцу письмо-запрос коммерческого предложения). А вот если повод для обращения нестандартный, следует описать ситуацию и изложить ваши мотивы подробно, чтобы у получателя не осталось вопросов.

Я не знаю зачем это людям, но по просьбам телезрителёв сделал.

Кстати, обрати внимание, что без надобности пятым абзацем не пользуйся — уведомление о состоявшемся переходе права требования по цессии не запрашивай — пока банк тебя не уведомил, что продал долг по кредиту коллекторам и они не уведомили о начале обработки твоих персональных данных — ты имеешь полное право никому ничего не платить, а еще и потребовать в судебном порядке компенсацию морального вреда.
В качестве дополнительных аргументов можно предъявить паспорт вместе с оригиналом исполнительного акта, которые увеличат шансы на получение положительного ответа.

Письмо-запрос – это разновидность делового письма. Запрос отправляют партнёрам, контрагентам, государственным органам… Иногда без него можно и обойтись (например, устно попросив коллегу-предпринимателя сообщить какие-то сведения), но в целом пренебрегать такими посланиями не стоит. Хотя бы ради соблюдения установленного порядка.

Как написать заявление в банк МФО на предоставление копий документов по. Запрос в банк о предоставлении информации образец. Образец письмазапроса о предоставлении информации. Устный запрос, в силу закона, не обязывает выдавать такие бумаги.

Мы собрали самые популярные запросы и подготовили образцы ответов на требования налоговой о предоставлении пояснений. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Образец заявления юридического лица на предоставление копий. Прошу Вас подсказать, где можно посмотреть образец запроса в банк, по которой банк предоставитне.

Пример расчета общей стоимости займа, включая действующие комиссии сумма займа 600 000 руб. Раскрытие информации о банке как.

Поскольку письмо-запрос – официальный документ, писать его следует на фирменном бланке. Образец письма-запроса можно скачать здесь.

И упаси Вас Бог потребовать ведомости на бумажном носителе с подписью и печатью банка! Учреждение тут же займет круговую оборону, выставив на передовую доблестных, но ужасно скрупулезных, придирчивых и без тени эмоций работников юридической службы, верных делу мирового капитализма. Если Вы не знаете всех тонкостей письменного обращения в банк, в лучшем случае результатом Ваших потуг будет формальный письменный отказ в предоставлении информации. И даже не надейтесь на детальное обоснование такого отказа. Не положено, и все тут…

И в третьем абзаце на всякий случай заказываешь еще и справку о размере своей задолженности по кредиту (ее кстати обязательно нужно брать в банке тогда, когда ты гасишь кредит полностью).

В связи с утратой по причинам ____________________________ и в соответствии с п.

__ договора банковского счета просим предоставить копии расчетных документов о поступлении и списании денежных средств, выписки по счетам нашей организации.

Досудебная претензия в Тинькофф Банк? Далее опять формулировка зависит от того, как ты назвал этот документ ЗАЯВЛЕНИЕ или ПРЕТЕНЗИЯ. И здесь выбирай или ты просишь или ты предлагаешь, но потом хуже будет.

Какие документы нужно запросить у банка Тинькофф? Ну а дальше смотри сам, какие документы тебе нужны. Я постарался в этих абзацах изложить, все документы, какие могут быть у банка по твоему кредитному делу.

В первом пункте я отразил вариации документов, которые может оформить банк в зависимости от своей фантазии.Потому для решения возникшей проблемы необходимо отправить запрос в налоговый орган для получения информации о наличии денежных средств в банке заемщика.

В конечном счете, у обратившегося контрагента не должно оставаться каких-либо вопросов, если ответ действительно был дан по существу и в полной мере.

Шапка заявления в АО Тинькофф Банк Ну и а свой адрес я думаю ты знаешь и укажи на всякий случай паспортные данные, потому что судебная практика противоречива и иногда указание паспортных данных является дополнительным способом идентификации клиента банка, хотя по-моему это чушь. Ну я указал, ибо есть-пить не просит.

Как написать претензию в банк – образец

Запрос на предоставление сведений о бюро. Предприниматель ведет продажу с чеком, который не предоставляет обязательную информацию о своих реквизитах, или текст трудно читается, либо данные.

Предоставление заказчиком организатору единому организатору информации и документов для организации и. Банком на запрос суда. Запрос в полицию о предоставлении информации образец. В запросе не должно быть угрожающих фраз, ультиматумов и обещаний отправиться с жалобой в.

При подаче заявки на реструктуризацию по условиям программы первоначально в банк необходимо. Цель письмазапроса получение информации, если до этого она была не получена или не представлена в полном объеме.

Одной из разновидностей деловой документации является письмо-запрос о предоставлении каких-либо данных и ответ на него, составленный согласно нижеуказанным правилам.

Все, что касается обращений в банк о реструктуризации, кредитных каникулах, изменении процентной ставки, списании и т.д., носит сугубо индивидуальный характер, требует изучения конкретной ситуации и документов.

Вы найдете немало шаблонов таких писем на многочисленных форумах и в группах «по интересам» в социальных сетях. Но мое отношение к таким заготовкам довольно скептическое. И причин тому несколько.Зачастую электронные правовые поисковые системы («Гарант», «КонсультантПлюс» и т.п.

) не содержат конкретной правоприменительной практики по вопросам правомерности предоставления или не предоставления указанной выше информации.

Источник: http://happytours29.ru/finansovye-sovety/2711-zapros-v-bank-na-predostavlenie-dokumentov-obrazec.html

Образец ответа в банк по запросу документов

Образец ответа в банк по запросу документов

Деньги на расчетном или личном счетах принадлежат индивидуальному предпринимателю.Письмо-запрос В этом случае ответ на запрос может быть составлен от лица любого сотрудника подразделения, в которое пришло письмо. Как составить письмо-запрос Как любой другой вид деловых писем, данный запрос не имеет унифицированной формы и составляться может в абсолютно произвольном виде.

  1. Первым делом в нем следует указать адресата, т.е. наименование компании-отправителя (с адресом и номером телефона для связи), а также название компании-получателя. Тут же при необходимости нужно вписать конкретного сотрудника (его должность и ФИО).
  2. Затем следует основная часть, которая касается самого запроса.

115-фз: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях Скачать пример письма-запроса акта сверки .doc ООО «Млечный путь»116890, г. Москва, ул.

Ответ на запрос банка по 115 фз образец

Обращение должно быть составлено в уважительной форме и не содержать некорректных требований. Дата, подпись, печать Запрос визируется подписью отправителя.

Для предприятий, к подписи обязательна расшифровка и указание должности. При условии, если организация использует штамп при заверении документов, запрос в банк также должен быть проштампован.

Пример ответа банку на запрос документов и усн

Внимание Письма с пометкой «лично в руки» составляются, как правило, непосредственно директором организации на имя руководителя адресата аналогичного уровня. В этом случае они не должны вскрываться никем кроме самого получателя.

Важно Кому адресовать Письмо-запрос может быть адресован какому-то конкретному человеку, например директору компании-партнера, менеджеру какого-либо подразделения, специалисту в какой-либо отрасли и т.д.

В этом случае при обращении нужно использовать эпитет «Уважаемый» и имя-отчество сотрудника.

Такая форма обращения значительно повышает шансы на то, что запрос будет рассмотрен в ближайшее время и также оперативно на него будет составлен ответ (причем от имени человека, которому адресовалось послание). Запрос может быть предназначен и для группы лиц без точного указания работника (например, «в юридический отдел», «в отдел бухгалтерии» и т.п.).

Требование банка о предоставлении документов

Согласно статье, получить документально заверенные копии счетов и движений по счетам и вкладам физических и юридических лиц могут быть выданы непосредственно им самим или другим органам в случаях, предусмотренных законодательством. Исключение относится к следующим инстанциям:

  • Cудам и арбитражным судам.
  • Налоговым органам.
  • Счетной палате Российской Федерации.
  • Пенсионному фонду.
  • Фонду социального страхования Российской Федерации.
  • Органам принудительного исполнения судебных актов.

К банковской тайне относится информация о счетах, операциях и вкладах клиентов и корреспондентов.

При разглашении банковской тайны, лицо вправе потребовать компенсации от банка и возмещения убытков. Важно! Список организаций, которым разрешен доступ к банковской тайне постоянно расширяется.

Но в этом случае также важно получить доказательства вручения.

Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону такому-то и электронной почте такой-то, а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных». Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком.

Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков. Письмо приняли, больше никаких звонков и дальнейших санкций не было, карта не блокировалась и работает по сей день. Трактористы Следующим был банк МТС.

Письмо-запрос

Это быстро и бесплатно! В каких случаях подается? Для письменного обращения в банк причины могут быть разными:

  • необходимость получить информацию о состоянии счета;
  • необходимость получить копии документов;
  • высказать претензию в отношении какого-либо действия банка;
  • предоставить информацию о смене реквизитов, фамилии;
  • запросить реструктуризацию кредита.

Что требовать нельзя? Лицо, обратившееся в банк, может запросить различную информацию, которая касается непосредственно его взаимоотношений с банком. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» регулирует положение о банковской тайне статьей 26.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ооо

Источник: http://jurist-life.ru/obrazets-otveta-v-bank-po-zaprosu-dokumentov/

Ответ на запрос банка по 115 фз образец

Образец ответа в банк по запросу документов

Мне позвонила приятная девушка с нашего отделения, немного взволнованная, видимо я был у нее первый «сомнительный» клиент

Источник: http://pdi.spb.ru/otvet-na-zapros-banka-po-115-fz-obrazec

Письмо-запрос: Бланк и образец заполнения

Образец ответа в банк по запросу документов

В деловом документообороте достаточно распространенным является письмо-запрос. Его составляют в тех случаях, когда одно лицо желает получить определенные сведения от другого лица. Образец, готовые примеры и рекомендации по его написанию приводятся в статье.

 Бланк письма-запроса (word)

 Образец составления письма-запроса (word)

Назначение и содержание

Основная задача – получить актуальную, достоверную информацию от какого-либо лица. Как правило, письмо составляет одно юридическое лицо в адрес другого. Но в целом он может быть оформлен любыми лицами:

  • индивидуальными предпринимателями;
  • частными гражданами;
  • представителями органов власти;
  • общественными деятелями и др.

Таким образом это разновидность деловой корреспонденции, единого образца которого не установлено. Тем не менее, на практике сложились определенные требования документа. В нем обязательно отражаются такие сведения:

  1. Наименование отправителя.
  2. Наименование получателя (адресата).
  3. Номер и дата регистрации документа (в журнале исходящей корреспонденции).
  4. Название документа обычно содержит суть просьбы – например: «Запрос на предоставление копий документов».
  5. Основная часть – изложение обстоятельств, побудивших написать запрос.
  6. Просительная часть – собственно просьба о том, какие именно сведения необходимо получить.
  7. Иногда образец письма-запроса также сопровождают приложениями – документами, копии или оригиналы которых прикладывают к основной бумаге. Указывают название документа, и количество страниц.
  8. В конце можно дополнительно указать удобный способ ответа – по почте или на е-мэйл. В общем случае принято отправлять ответ таким же способом, как пришел сам запрос, однако в любом случае решение остается на усмотрение отправителя.
  9. Дата, подпись, расшифровка подписи, должность просителя, печать организации. В некоторых случаях компании не используют печать в документообороте – тогда достаточно поставить только собственноручную подпись.

Как правило, он составляется на фирменном бланке организации. Присутствуют отметки о реквизитах компании или ИП. Предпочтительно использовать печатный вариант оформления, хотя иногда письмо составляют и в рукописном виде.

Отправить можно разными способами:

  • по обычной почте;
  • по е-мэйл;
  • передать по факсу;
  • передать с курьером.

Если принципиально важно получить документальное подтверждение отправки письма, лучше передать его физически – по почте или с курьером. Тогда можно получить уведомление о вручении, которое послужит доказательством факта и даты доставки.

Разновидности и образцы составления: 5 вариантов

Поскольку информацию можно запрашивать у разных представителей и по разным поводам, разновидностей образца письма-запроса существует не менее 5.

Они классифицируются по разным основаниям – в зависимости от адресата (налоговая, банк, орган власти) или в зависимости от сути просьбы (уточнение информации об условиях договора, запрос на получение копий документов и т.п.). Далее рассмотрены наиболее распространенные виды.

О предоставлении информации

Это один из самых популярных видов послания – организация просит предоставить не документы, а определенные сведения, например:

  • прайс-лист;
  • условия акции, предоставления скидок;
  • технические характеристики товара и т.п.

В этом случае необходимо максимально конкретно сформулировать свою просьбу – например, если речь идет об уточнении сведений о товаре, подробно прописывают название, марку, артикул и другие реквизиты.

О подтверждении информации

В этом случае запрашивают выписки из разных документов (например, из приказов о приеме или увольнении с работы). Причина составления письма-запроса связана с необходимостью подтвердить те или иные сведения (например, работал ли сотрудник в тот или иной период, когда был уволен и т.п.). 

О предоставлении документов

В этом случае компания нуждается в предоставлении документов (как правило, речь идет о копиях). Указывают конкретное название каждой бумаги. Если необходимо, дополнительно формируют просьбу о заверении копий (подпись и печать организации на каждой странице).

В этой же категории отдельно можно выделить письмо-запрос, в котором компании просит предоставить образец акта сверки. Документ нужен для проверки наличия/отсутствия задолженности или переплаты по конкретным платежам.

Запрос в налоговую инспекцию

Обычно такой документ составляется от имени главного бухгалтера. Необходимо получение пояснений по тем или иным нормам налогового законодательства, раскрытие персональных данных на основании исполнительного листа и др.

Запрос в банк

В банк составляют обращения с просьбой прояснения отдельных положений договора, возможности реструктурировать долг, оформить кредит на более выгодных условиях, пролонгировать договор и т.п.

Сроки ответа

Вне зависимости от того, какой именно образец используется, сроки ответа на запрос определяются исходя из традиций деловой этики. Поскольку в законодательстве подобный вопрос никак не регулируется, компании сами вправе решать, какое время им понадобится для ответа. Обычно срок составляет 10-15 рабочих дней.

Если это время неизбежно увеличивается (например, для получения необходимых сведений понадобится сделать запросы, которые также отнимут время), целесообразно уведомить об этом отправителя. Составляют ответное послание, в котором указывают, что письмо принято в работу и обозначают примерные сроки ответа.

В некоторых случаях сроки ответа регулируются на уровне законодательства или внутренних регламентов компании. Например, государственные органы и банковские организации, как правило, должны предоставить ответы в течение 30 календарных дней.

Источник: https://2ann.ru/kak-pravilno-napisat-pismo-zapros/

Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний

Образец ответа в банк по запросу документов

Банк требует подтверждающие документы по «подотчетным»
Банк требует документы, подтверждающие происхождение денег на личных счетах
Банк требует документы о сотрудниках и их зарплате
Банк требует пояснения при снятии крупных сумм с корпоративных карт

В последнее время при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями. Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем ( Федеральный закон от 07.08.2011 № 115-ФЗ).

Прикрываясь этим законом, банки могут подвести любое требование под запрос документов по 115-ФЗ и запросить практически любую бумагу. И если документы по требованию не представлены, банк не проводит платежи или же попросту разрывает отношения с компанией или физлицом. Рассмотрим, с какими требованиями банков сталкивались наши клиенты, и как действовать в каждой конкретной ситуации.

Банк требует подтверждающие документы по «подотчетным»

Ситуация. Компания, работающая на УСН-6% (когда налогом облагается вся сумма дохода), снимала по чеку деньги на хозяйственные нужды. В какой-то момент банк затребовал документы, подтверждающие произведенные затраты.

С одной стороны, работающие на «упрощенке» и платящие налог с доходов, не обязаны документально подтверждать расходы, так как налог считается только с доходов.

С другой, – компании на УСН должны вести кассовую книгу, в которой отражается поступление наличных денег (снятых по чеку) и выдача налички подотчет сотруднику организации, а также учитывать авансовые отчеты.

Законно ли требование? По действующему законодательству в обязанность банков не входит проверка порядка ведения кассовых операций – этим занимается налоговая служба.

Однако требование может быть связано с выполнением обязанностей в соответствии с законом 115-ФЗ. Так, обязательному контролю подлежат операции по снятию наличных денег на сумму 600 000 руб. и более.

Но закон не расшифровывает, какие именно подтверждающие документы банк может запросить. Это могут быть авансовые отчеты и любые другие документы.

Что делать? В сложившейся ситуации возможен следующий порядок действий:

  1. Предоставить банку кассовую книгу с указанием поступления денежных средств и выдачи их «подотчет». Не исключено, что банку этого будет достаточно.
  2. В договоре с банком может быть прописано условие об обязательном предоставлении документов, подтверждающих целевое использование снятых наличных. В этом случае банк требует договора, чеки, накладные и другую первичку. Подтверждающие документы банк хочет видеть, чтобы убедиться в законном расходовании снятых сумм.
  3. Даже если такого условия в договоре нет, то, как показывает практика, служба безопасности банка требует документы в рамках 115-ФЗ. В случае отказа банк может попросить закрыть расчетные счета в этом банке.

Срок предоставления подтверждающих документов в банк

Для некоторых запрашиваемых сведений сроки предоставления прописаны в законе, но по отдельным документам банки самостоятельно устанавливают свои сроки. По мнению Центробанка, адекватным является срок 3-7 дней. Как правило, банки такие сроки и устанавливают.

Банк требует документы, подтверждающие происхождение денег на личных счетах

Ситуация. Банки начали проявлять интерес к легальности доходов клиентов и включают вопрос об источниках денег в анкеты. Их дают заполнять при открытии счета и обновлении информации о клиенте.

Если же клиент не может подтвердить легальность средств, банк вправе заморозить счет на пять рабочих дней, а потом еще на 30 суток (по решению Росфинмониторинга). Также банк может отказать в проведении операции.

Два отказа в течение года могут закончиться закрытием счета.

Законно ли требование? Выяснять происхождение денег у клиентов им разрешает закон № 115-ФЗ. И связан интерес банков с окончанием амнистии капиталов. В ее рамках всем предлагалось задекларировать скрытое имущество и доходы. Амнистия закончилась 1 июля 2016 года. И если до ее окончания банки имели право выяснять источники средств, то теперь это их прямая обязанность.

Что делать? Как правило, банки интересуются происхождением денег на личных счетах, если речь идет о крупных суммах (от 1,5 млн рублей).

Тем, кто не хочет показывать источник денег, крупные суммы в банк лучше не вносить.

Если же деньги уже на счете, стоит подготовить документы (как правило, банк требует договор купли-продажи, договор дарения, справки 2-НДФЛ и др.) и письмо в банк с пояснениями по поводу источников сумм.

Список банков-дознавателей, у которых возникают вопросы по поводу происхождения личных денег (опубликован на сайте hranidengi.ru): АО «Европлан Банк» АО «АКБ «Тендер-Банк» ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» «Рокетбанк» ПАО «Сбербанк России» АО «Альфа-Банк» ПАО «БМ-Банк» (бывш.

ОАО «АКБ «Банк Москвы») АО «Российский Сельскохозяйственный банк» («Россельхозбанк») АО «Банк Русский Стандарт» ПАО «Национальный банк «Траст» АО «КБ «Локо-Банк» АО «Бинбанк кредитные карты» ООО «Приморский территориальный коммерческий банк» АО «БКС — Инвестиционный Банк»

ПАО «Акционерный Коммерческий банк «Авангард»

Банк требует документы о сотрудниках и их зарплате

Ситуация. Компания открыла счет в банке, но использовала его только для расчетов с контрагентами. Зарплату сотрудникам выплачивали наличными. После чего банк требует предоставить документы: штатное расписание и зарплатные ведомости. А в качестве основания своего требования сослался на закон № 115-ФЗ.

Законно ли требование? Банк не вправе контролировать снятие наличных на зарплату в рамках закона № 115-ФЗ. Но если компания снимает наличными 600 000 руб. и больше, и это никак не связано с ее деятельностью, то банк заподозрит обналичку, и может запросить сведения о выданной зарплате.

Что делать? Возможны два варианта действий:

  1. Вежливо отказать. В письме на имя управляющего банка написать, что сотрудники не дают согласия на раскрытие своих персональных данных (а без этого компания не вправе раскрывать сведения о зарплате). Также можно добавить, что контроль за расходованием наличных осуществляет ИФНС, а у нее претензий к компании нет.
  2. Предоставление подтверждающих документов банку (если не хотите портить отношения с банком). Но прежде получите письменное согласие работников на передачу персональных данных.

Банк требует пояснения при снятии крупных сумм с корпоративных карт

Ситуация. Если сотрудники компании регулярно снимают крупные суммы наличности с корпоративных карт, банк может потребовать пояснить необходимость данных операций. Речь идет о суммах в размере 50-100 тыс. руб.

Законно ли требование? Банк обязан следить за необычными операциями, которые проводят его клиенты (ст. 7 закона № 115). Если компания стала активно пользоваться корпоративной картой, это может вызвать подозрение у банка. Поэтому лучше ответить на требование.

Что делать? Чтобы избежать проблем с банком, стоит придерживаться нескольких правил.

Внутренними правилами по организации надо прописать, на что, сколько и как тратят сотрудники деньги по корпоративным картам. Также стоит установить правила снятия наличных или вовсе его запретить.

Также надо следить за тем, чтобы сотрудники отчитывались за потраченные деньги в срок. Это три рабочих дня с момента проведения операции по карте.

Если у банкиров появились вопросы, стоит подготовить пояснения в банк. В них написать, на какие цели работники снимали наличные и почему расход увеличился (например, деньги были нужны на крупную покупку материалов за наличку, на расходы во время командировок и т.д.). К пояснениям можно сразу приложить подтверждающие документы (например, чеки).

Еще три распространенных требований банков:

  1. Банк требует копию договора, если компания перечисляет займы или платит проценты по полученным займам
    Требование правомерно. Банк требует договор займа, чтобы убедиться, что компания не тратит деньги на сомнительные операции, а действительно перечисляет проценты или выдает займы.
  2. Банк запрашивает документы, подтверждающие прибыль предпринимателя, который переводит деньги на личный счет
    Такое требование незаконно. Деньги на расчетном или личном счетах принадлежат индивидуальному предпринимателю. И он может переводить средства между счетами без каких-либо ограничений и независимо от того, получил ли он прибыль или убыток.
  3. Банк требует платежку на перечисление НДФЛ вместе с поручениями на зарплату
    Требование банка незаконно по двум причинам. Во-первых, банк не вправе контролировать уплату налогов. Во-вторых, банк принуждает платить налог раньше срока. Ранее, если компания перечисляла зарплату на карты, платить НДФЛ требовалось в тот же день.

    Сейчас можно перечислить НДФЛ на следующий рабочий день.

Как тут не вспомнить героя из любимого с детства мультика. Печкину тоже хотелось докУментов…

Источник: https://1c-wiseadvice.ru/company/blog/kakie-dokumenty-trebuyut-banki-ot-sobstvennikov-i-direktorov-kompaniy-7800/

Юридическая помощь
Добавить комментарий